"מי שעוסק בהונאות קטנות נכנס לכלא. לרמות בגדול - ואתה תיכנס להיסטוריה. " האמרה העצובה הזו מתארת בצורה מושלמת את המצב עם הונאה בעולם.
משתמטים תמיד היו קיימים. יצרים אנושיים מהווים כר רבייה לאנשים כאלה. הרצון "לקבל הרבה, במהירות ובלי לטרוח" הוא לעתים קרובות החוליה הראשונה בשרשרת של שקרים ורמאות. מצד שני, רדיפה לשווא אחר תהילה, כבוד ותשומת לב ציבורית עשויה להיות גם הסיבה להונאה.
ש 'ספילברג הגדול לא זלזול ביצירת סרט על ישבן האמיתי של הונאה, פרנק אבגניל. "תפוס אותי אם אתה יכול" ("תפוס אותי אם אתה יכול") עם דיקפריו המוכשר בתפקיד הראשי.
ספרים נכתבים על הרמאים שהצליחו "להצטיין במיוחד", סרטים נעשים, שמם אף נכלל בספר השיאים של גינס.
בתיאוריה ניתן לחלק הונאות למספר סוגים. הם יכולים להיות אינדיבידואליים, כאשר אדם אחד עובד, קבוצתי, אם כמה "חובבי רווח" או חברות. התקלות של תאגידים גדולים לא רק מובילות להרס כספי של אלפי אנשים בו זמנית, אלא גם לקריסה בבורסות, להופעת מצבי משבר בענפים פיננסיים שלמים, למשל, משכנתא. הסכום הכולל של פשעים פיננסיים מודרניים הגיע למאות מיליארדי דולרים. להלן נדבר על שני מקרים של רמאות פיננסית עולמית.
ברנרד מיידוף. "מוניטין ללא דופי הוא הדבר הראשון שהרמאי זקוק לו" (אגתה כריסטי)
אחד מהנוכלים הפיננסיים המפורסמים ביותר היה ברנרד מיידוף האמריקאי. שודד המאה מכנה את מיידוף "פורבס". במשך 40 שנה חברתו מדוף ניירות ערך הביאה למשקיעים תשואות גבוהות באופן עקבי, ומדוף עצמו מונה ליו"ר דירקטוריון נאסד"ק, שהיא אחת משלוש הבורסות הגדולות בארה"ב. קורבנות ההונאה היו לא רק משקיעים רגילים, אלא גם אמריקאים עשירים וסלבריטאים. אותו סטיבן שפילברג. מספר רב של קרנות ובנקים בינלאומיים הושפעו. לא בלי מקרי מוות אמיתיים. משקיע צרפתי שהפסיד 1.5 מיליארד דולר התאבד. אחד מבניו של מיידוף נמצא תלוי.
בסך הכל קיבל ברנרד מיידוף 150 שנות מאסר בגין עבירותיו.
הוא היה עד בתיק.
בנק האחים ליהמן. "מי שגונב את הקרס מהחגורה מוצא להורג, ומי שגונב את הממלכה הופך לשליט" (צ'ואנג צו)
בין ההונאות הארגוניות, בולט המקרה של בנק ההשקעות ליהמן ברדרס. נכסיה הגיעו ליותר מ -500 מיליארד דולר. החברה עם היסטוריה של מאה וחצי הייתה בין ארבעת המובילים בעולם בעסקי ההשקעות. משרדיה שירתו יותר מ -25 אלף איש. פעולות מסוכנות הובילו ליצירת תוכנית פירמידה בה מתווכים מכרו ניירות ערך "מנופחים", ושולם ריבית למשקיעים ותיקים מקבלות מזומנים ממשקיעים חדשים. בשנת 2008 הגיש הבנק בקשה לפשיטת רגל. קריסתם של האחים ליהמן נחשבת לתנופה למשבר הפיננסי של תחילת שנות האלפיים, שלא התגבר על כולו כיום.
לא הוגשו כתבי אישום נגד מנהלי הבנק המובילים וחברת הביקורת שביקרה את עבודת הבנק.
